الاستثمار في جورجيا بقطاع التصنيع
بسبب احتلال جورجيا لموقع التبادل التجاري الاستراتيجي بين الشرق والغرب، وتمتعها بالقدرة الكبيرة للوصول إلى أسواق أوروبا وآسيا وكذلك الشرق الأوسط وبلدان رابطة الدول المستقلة، لعبت دوراً هاماً في الأعمال التجارية وتهيئة بيئة ملائمة ومنخفضة التكلفة لتطوير قطاع التصنيع. حيث توفر المنتجات الغذائية والمعادن أكبر قطاعات الصناعة الجورجية في الوقت الحالي، في حين أن صناعة السيارات والفضاء والإلكترونيات وإنتاج الأدوية هي من الصناعات الأسرع نمواً.
لماذا الاستثمار في جورجيا بقطاع التصنيع ؟
على الرغم من أن جورجيا سوق صغيرة نسبيًا للاستفادة الكاملة من اقتصاد الحجم من وجهة نظر السوق العالمية، فإن الإنتاج فيها لا يعني فقط الوصول إلى السوق المحلية ولكن أيضًا إلى 2.3 مليار سوق استهلاكي بدون تعريفات جمركية ورسوم. حيث تتمتع باتفاقية تجارة حرة عميقة وشاملة مع الاتحاد الأوروبي، واتفاقيات التجارة الحرة مع تركيا والرابطة الأوروبية للتجارة الحرة والصين (بما في ذلك هونغ كونغ) ودول رابطة الدول المستقلة وأوكرانيا بالإضافة إلى نظام التفضيلات المعمم (GSP) مع الولايات المتحدة الأمريكية وكندا واليابان، وهذا ما يجعل الاستثمار في جورجيا بقطاع التصنيع محفز.
توفر القوة العاملة الماهرة والرخيصة في مجال الصناعة :
تقدم جورجيا قوة عاملة شابة ماهرة بأسعار تنافسية إلى جانب قانون عمل مرن وغياب الضريبة الاجتماعية. وقد بلغ متوسط الراتب الشهري في قطاع التصنيع في عام 2019م ما قيمته 427 دولارًا أمريكيًا شاملاً العمال ذوي الياقات الزرقاء والبيضاء. ووفقًا لمؤسسة التراث، تمتلك جورجيا واحدة من أكثر قوانين العمل مرونة حيث تحتل المرتبة 22 عالميًا في مؤشر حرية العمل.
نظام تعليم قوي لتخريج العمالة الماهرة : يولد نظام التعليم القوي في جورجيا مهنيين قادرين على المنافسة ومجهزين بالمعرفة والمهارات المتقدمة. حيث يتضمن 64 مؤسسة للتعليم العالي و 66 مؤسسة تعليم مهني تقديم المؤهلات ذات الصلة بالصناعة وتطوير المهارات التقنية بما يتماشى مع ممارسات الاتحاد الأوروبي. ولزيادة دعم إنشاء مجموعة المواهب المستقبلية تضاعف تمويل التعليم في جورجيا ثلاث مرات في السنوات العشر الماضية.
الاستثمار في جورجيا بمجال صناعة الأثاث
من القطاعات المحفزة على الاستثمار في جورجيا، حيث يتزايد استهلاك وإنتاج الأثاث بشكل مطرد منذ عام 2015م. حيث بلغ استهلاك الأثاث 177 مليون دولار أمريكي في عام 2019م بينما بلغ الإنتاج المحلي 65 مليون دولار أمريكي. خلال السنوات القليلة الماضية بدأت العديد من الشركات في إنتاج وتصدير الأثاث وأثاث الحيوانات الأليفة للأسواق الخارجية. علاوة على ذلك بدأ إنتاج المواد الخام (الجلود، الرغوة، إلخ) وهذا ساهم في تطور في جورجيا. حيث تغطي الغابات فيها 2،772،400 هكتار أي حوالي 40 ٪ من أراضي الدولة. وأنواع الأشجار الرئيسية هي الزان (54٪) ، البلوط (11٪) ، التنوب (9٪) ، أخرى (26٪).
تجارة نشطة وبيئة تنافسية : إن تجارة الأثاث هي تجارة نشطة وهامة في كل مكان ولكن ما يميز جورجيا هو قلة الضرائب ورخص الأيدي العاملة وهذا لا يتوفر في بلدان كثيرة، ولهذا يوجد 121 منتج للأثاث فيها.
وفرة القوى العاملة ورخص أسعار التشغيل : تقدم الدولة الجورجية مجموعة المواهب الشابة الماهرة والتنافسية. ومتوسط الراتب الشهري في قطاع الأثاث منخفض نسبياً حيث يصل إلى 280 دولارًا أمريكيًا في الشهر. في حين أن إجمالي القوى العاملة يبلغ 1.9 مليون فإن 48 ٪ من القوى العاملة تبلغ من العمر 45 عامًا أو أقل، مما يعني أن القوى العاملة الشابة متاحة في السوق. وتشارك الحكومة في تمويل تدريب القوى العاملة لقطاع تصنيع الأثاث في العديد من مؤسسات التعليم المهني في جميع أنحاء البلاد.
موقع مناسب للاستيراد والتصدير : تقع جورجيا في موقع استراتيجي بين أوروبا وآسيا وتوفر فرصة ممتازة لإنتاج وتصدير المنتجات إلى 2.3 مليار سوق استهلاكي من خلال اتفاقيات التجارة الحرة. ولديها منطقة تجارة حرة عميقة وشاملة (DCFTA) مع الاتحاد الأوروبي، واتفاقيات التجارة الحرة (FTA) مع تركيا وأوكرانيا والصين (بما في ذلك هونغ كونغ) و EFTA ودول رابطة الدول المستقلة (بما في ذلك روسيا وكازاخستان وغيرها). من أجل الاستفادة من رسوم الاستيراد بنسبة 0٪ في الاتحاد الأوروبي من خلال اتفاقية DCFTA ، من السهل نسبيًا تلبية قواعد المنشأ لقطاع الأثاث (يمكن استيراد ما يصل إلى 50٪ من التكاليف / المواد الخام من قيمة الأعمال الجاهزة للمنتج النهائي).
الاستثمار في جورجيا بمجال صناعة مواد البناء
تعتبر القاعدة المعدنية لمواد البناء في جورجيا كبيرة ومتنوعة، حيث لديها 522 من الودائع الصغيرة والمتوسطة الحجم. حيث تشتمل مواد البناء (312) وأحجار الواجهة (107) على 419 من هذه الرواسب.
جودة مواد متميزة ومنافسة : تتوافق جودة هذه المواد وخصائصها التكنولوجية مع أو أحياناً أعلى من تلك الموجودة في مواد البناء المستوردة حاليًا في جورجيا أي أنها يمكنها إنتاج مواد بناء أفضل من تلك التي تستوردها. علاوة على ذلك خلال الاتحاد السوفياتي كان معدل استخدام هذه المواد أعلى بكثير مما هو عليه الآن. إن الجمع بين هذين العاملين يترك مساحة كبيرة لتطبيق هذه المواد لكل من الاستهلاك المحلي والتصدير الخارجي، وهذا يحفز المستثمرين على الاستثمار في جورجيا بقطاع التصنيع.
نمو سريع في هذا القطاع : خلال العقد الماضي عززت الزيادة الكبيرة في نشاط البناء صناعة مواد البناء بما في ذلك مبيعات مواد البناء. علاوة على ذلك تتطور جميع بلدان منطقة جنوب القوقاز بوتيرة سريعة ويتزايد متزايد على طلب مواد البناء سنوياً وهذا يوفر فرصة للجورجيين لإنتاج مواد البناء التي يزداد عليها الطلب وخصوصاً البلاط والسيراميك والطوب المقاوم للصهر والرخام والزجاج العازل.
الاستثمار في جورجيا بمجال صناعة الأدوية
وجدت شركات BioPharma في جورجيا، والتي تتمتع بموقع استراتيجي تربط بين أوروبا وآسيا، أن الجمع بين الجداول الزمنية القصيرة لبدء التشغيل والنفقات العامة المنخفضة يعزز كفاءة التكلفة بينما يحافظ كادر الأطباء العالميين وبيئة الأعمال الاستثنائية على الحفاظ على القدرة التنافسية
المزايا الرئيسية لجورجيا في قطاع الأدوية الحيوية :
- إجراءات بدء التشغيل القصيرة والمبسطة (أقل من 3 أشهر).
- صناعة محلية متطورة.
- عملية استيراد / تصدير سريعة وسلسة.
- جودة عالية للبيانات مقبولة ومصادق عليها من قبل عمليات التفتيش التي تجريها إدارة الغذاء والدواء.
- المنتجات الجورجية المعتمدة من قبل الهيئات التنظيمية EMA و CIS و MENA.
- متطلبات تنظيمية شفافة.
نمو هذا القطاع المتسارع في القوقاز : ينمو قطاع الأدوية وعلوم الحياة بوتيرة قوية في جورجيا والدول المجاورة، وهذا يحفز المستثمرين على الاستثمار في جورجيا خصوصاً بقطاع الصناعة. بلغت قيمة الواردات من المنتجات الصيدلانية في القوقاز 6.7 مليار دولار بين 2016-2019، بينما بلغت صادرات المنتجات الصيدلانية منها 0.6 مليار دولار فقط. إلى جانب ذلك يتم تجهيز 70 مصنع و 1367 منتج صيدلاني فيها ويعمل أكثر من 13000 موظف في هذا القطاع. وعلى مدى السنوات الخمس الماضية ، ازداد تصدير الأدوية من جورجيا بمعدل نمو سنوي مركب بنسبة 21٪.
القوى البشرية الجاهزة : تقدم جورجيا مجموعة المواهب الشابة الماهرة والتنافسية للصناعة الدوائية. خلال السنوات الخمس الماضية تخرج 120961 طالبًا في برامج البكالوريوس والماجستير والبرامج المهنية، بينما تخرج 27477 طالبًا من برامج العلوم والرعاية الاجتماعية. في حين أن إجمالي القوى العاملة يبلغ 1.9 مليون، فإن 48 ٪ من القوى العاملة تبلغ من العمر 45 عامًا أو أقل مما يعني أن القوى العاملة الشابة متاحة في السوق.
اتفاقيات عززت من مكانة جورجيا في العالم : جورجيا هي الدولة الوحيدة في المنطقة التي لديها اتفاقيات تجارة حرة مع الاتحاد الأوروبي والرابطة الأوروبية للتجارة الحرة وتركيا وأوكرانيا والصين (بما في ذلك هونغ كونغ) ورابطة الدول المستقلة التي توفر فرصًا ممتازة لتصدير المنتجات الإلكترونية من جورجيا إلى 2.3 مليار سوق استهلاكي بدون رسوم جمركية.
بيئة ضريبية مناسبة : بالإضافة إلى ذلك يمكن للشركات في جورجيا الاستفادة من البيئة الضريبية الصديقة للنمو وتكاليف المرافق المنخفضة. جورجيا هي ثالث أقل دول العالم عبئًا ضريبيًا (البنك الدولي). الأرباح المعاد استثمارها خالية من ضريبة الأرباح ، وضريبة الدخل الشخصي هي واحدة من أدنى المعدلات في العالم ، بنسبة 20٪ ومساهمة المعاش التقاعدي هي 2٪ فقط لصاحب العمل (2٪ يدفعها الموظف). 80٪ من البضائع معفاة من تعريفة الاستيراد في جورجيا.
مناطق صناعية وحرة بضرائب معدومة أو منخفضة : تقدم جورجيا أيضًا أربع مناطق صناعية حرة (FIZ) – حيث تُعفى الشركة المنتجة للسلع للتصدير من جميع الضرائب باستثناء (ضريبة الدخل الشخصي). يتم توليد ما يصل إلى 80٪ من الطاقة عن طريق محطات الطاقة المائية وطاقة الرياح، مما يؤدي إلى طاقة أكثر اخضرارًا وأقل تكلفة. تبلغ تكلفة 1 كيلو واط ساعي من الكهرباء ذات الجهد العالي حوالي 7 سنتات دولار أمريكي.
الاستثمار في جورجيا بقطاع الملابس والأحذية والحقائب
تمتلك جورجيا تاريخًا غنيًا في تصنيع الملابس والأحذية والحقائب والمنتجات الجلدية الأخرى، ويعود تاريخها إلى الستينيات والسبعينيات من القرن الماضي. حيث تم تطوير التصنيع التعاقدي للملابس جيدًا في جورجيا، وتنتج المصانع الحالية ملابس للعلامات التجارية العالمية الشهيرة، مثل : M&S و Moncler و Nike و Adidas و Zara و Puma و HM وغيرها. وتعمل أكبر الشركات في هذه الصناعة في Cut و Make و Trim (CMT) العمليات.
ظهور قطاعات تصنيع جديدة ومتميزة : ظهر قطاع تصنيع الأحذية والحقائب مؤخراً حيث بدأ المصنعون المحليون في تصدير منتجاتهم إلى الأسواق الدولية المختلفة. ويتطور إنتاج الجلود أيضاً ويتم حالياً تصدير الجلود الجورجية إلى إيطاليا وتركيا.
اتفاقيات تعزز دور جورجيا في هذا القطاع : اتفاقيات التجارة الحرة الجورجية مع الأسواق الإستراتيجية، مثل الاتحاد الأوروبي وتركيا والصين (بما في ذلك هونغ كونغ) ورابطة الدول المستقلة ودول الرابطة الأوروبية للتجارة الحرة. تتيح اتفاقيات التجارة التفضيلية هذه إمكانية توفير ما يصل إلى 17٪ إلى 30٪ من الرسوم الجمركية على الأحذية والحقائب التي نشأت في جورجيا (بخلاف ذلك تصل إلى 17٪ بالنسبة للاتحاد الأوروبي وتركيا، وما يصل إلى 30٪ لبلدان رابطة الدول المستقلة).
عمالة ماهرة ورخيصة : تقدم جورجيا مجموعة عمالة شابة ومهرة وغير مكلفة بمتوسط راتب شهري في صناعة الملابس والأحذية يبلغ 267 دولارًا أمريكيًا في عام 2020م. وقد بلغ معدل البطالة 12.9٪ في عام 2019، بينما يبلغ إجمالي القوى العاملة 1.9 مليون، فإن 48٪ من القوى العاملة تبلغ 45 عامًا أو أقل، مما يعني أن القوى العاملة الشابة متوفرة في السوق.
مؤسسات تعليمية ومهنية لتجهيز أفضل العمالة والخبرات : تعمل 12 مؤسسة تعليمية مهنية مملوكة للدولة في جميع أنحاء جورجيا وتقدم دورات مهنية في القص والخياطة وصنع الأحذية وغيرها من الموضوعات العملية المستخدمة في الصناعة. يتم تمويل معظم رسوم الدورات من قبل حكومة جورجيا، وفي حالة طلب المستثمر، يتوفر تدريب مخصص للشركات والمصانع الجديدة.
الاستثمار في جورجيا بمجال تصنيع البلاستيك والمطاط
تعتبر تكلفة نقل البلاستيك والمطاط وخاصة مواد التعبئة والتغليف عالية جدًا مقارنة بسعر المنتج الإجمالي ولهذا السبب لا يتم تداول هذه المواد عادة على نطاق واسع بين الدول. لكن مع ذلك بلغ استيراد المنتجات البلاستيكية والمطاطية في جورجيا 438 مليون دولار أمريكي في عام 2019. وبلغ الاستهلاك المحلي للمنتجات البلاستيكية والمطاطية حوالي 579 مليون دولار أمريكي في عام 2019م.
سوق متنامي واستثمار واعد : بالنظر إلى السوق المستهدف المتنامي والمستوى العالي من الاستيراد ليس فقط في جورجيا ولكن في دول جنوب القوقاز الأخرى أيضًا، هناك فرصة كبيرة للاستثمار في الإنتاج المحلي يمكن الحصول على المواد الخام بسهولة من إيران وأذربيجان والدول المجاورة الأخرى.
عمالة جاهزة وماهرة ورخيصة : تقدم جورجيا مجموعة عمالة شابة ومهرة وغير مكلفة متوسط الراتب الشهري في صناعة البلاستيك والمطاط هو 307 دولارًا أمريكيًا في عام 2020م.
الاستثمار في جورجيا بمجال تصنيع الدهانات والورنيش والطلاءات الأخرى
يعد الطلاء والورنيش والطلاء الآخر من أسرع الصناعات نموًا على مستوى العالم، ويرجع ذلك أساسًا إلى الطلب الهائل في صناعة البناء. ومتوسط النمو السنوي المتوقع لصناعة الطلاء والورنيش هو معدل 5٪ حتى عام 2018م. ومن المتوقع معدلات نمو أسرع لتركيا ودول أوروبا الشرقية الأخرى. في عام 2014، استوردت دول جنوب القوقاز 107 مليون دولار أمريكي من الطلاء والورنيش والطلاءات الأخرى.
استثمار جذاب منفتح على سوق كبير : الاستثمار في هذا القطاع جذاب بسبب الحجم الكبير للاستهلاك الإقليمي والواردات. مستويات الإنتاج في المنطقة القريبة وفي جورجيا ليست عالية مما يخلق مكانًا لمنتج جديد لدخول السوق. تتوفر مقترحات البحث والاستثمارات القطاعية التي أجرتها KPMG من أجل: الطلاء والورنيش والأصباغ ومواد التلوين الأخرى والأحبار.
دراسات تفصلية ومعلومات هامة حول مدى جدوى المشروع وغير ذلك:
الاستثمار في جورجيا بمجال معجون الزجاج والأسمنت وحشوات الدهانات
بلغت التجارة العالمية في معجون الزجاج ومعجون التطعيم والأسمنت الراتينج وحشوات الدهانات 8.3 مليار دولار أمريكي واستوردت بلدان رابطة الدول المستقلة 807 مليون دولار أمريكي من هذه المنتجات في عام 2014.
فرصة استثمار كبيرة حيث أن الطلب يفوق العرض : يفوق الطلب على هذه المنتجات العرض في الدول المجاورة ووسط آسيا، وهناك فجوة كبيرة بين الاستيراد والتصدير في دول المنطقة. علاوة على ذلك ، فإن قطاع البناء ينمو بسرعة. وبالتالي، من المتوقع أن يزداد الطلب على مواد البناء خلال المستقبل المنظور وهذا يخلق فرصة لتزويد السوق المحلي والتصدير إلى البلدان المذكورة أعلاه أيضًا.
تكلفة عالية ولكن مربح كبير : نظرًا لأن هذا النوع من المواد الكيميائية له تكلفة نقل كبيرة جدًا مقارنة بالقيمة الإجمالية للمنتج ولا يتم تداول هذه المنتجات على نطاق واسع بين البلدان البعيدة، تتمتع جورجيا بموقع ممتاز لاستبدال الواردات الإقليمية. كالقدرة المثلى المحسوبة لإنتاج المعجون الزجاجي، معجون التطعيم ، الأسمنت الراتينج وحشوات الدهانات في جورجيا هي 40.000-45000 طن سنويًا ووفقًا لعرض الاستثمار الذي أعدته KPMG ، فإن المشروع ممكن بنسبة IRR 15.9٪.
دراسات تفصلية ومعلومات هامة حول مدى جدوى المشروع وغير ذلك :
الوصول إلى الدعم والتمويل للمشاريع في جورجيا الخاصة بالاستثمار في قطاع التصنيع
برنامج مشروع جورجيا
يهدف البرنامج إلى تعزيز الثقة في ريادة الأعمال في جميع أنحاء البلاد من خلال تحفيز إنشاء شركات جديدة ودعم توسيع العمليات القائمة.
آليات الدعم :
- تمويل مشترك بسعر الفائدة على القرض أو عقد التأجير للسنوات الثلاث الأولى.
- التمويل المشترك لسعر الفائدة على القروض المصرفية لأول 36 شهر مع معدل إعادة التمويل 3+% وحالياً 11%.
- مساعدة فنية في التمويل المشترك للخدمات الاستشارية، واجتهاد سوق التصدير ومطابقة الأعمال وتطوير المهارات وإدارة الجودة وسياسات التوحيد وغير ذلك…
الأهلية :
- ينبغي أن تكون كمية القرض في مجموعة من 50000 – 10000000 لاري جورجي أي من 16181 إلى 3.236.245 مليون دولار أمريكي.
- يجب أن استئجار قيمة المشروع يكون في مجموعة من 16181 إلى 3.236.245 مليون دولار أمريكي أيضاً (بالعملة الجورجية – لاري جورجي).
- من ناحية التصنيع يجب أن يكون المنتج على قائمة أولويات البرنامج المعتمد من قبل ولاية البرنامج.
صندوق الشراكة JSC
صندوق الشراكة هو صندوق استثمار مملوك للدولة في جورجيا، تأسس في عام 2011 ويستثمر مع القطاع الخاص في المشاريع المجدية تجارياً، وهو كيان يدعم 5 قطاعات رئيسية وهي : الأعمال التجارية الزراعية، الطاقة، التصنيع، والخدمات اللوجستية وقطاع السياحة والعقارات. ومهمة الصندوق هي :
- دعم المستثمرين من خلال أدوات مالية مختلفة.
- مشاركة المخاطر المتعلقة بالمشروع مع المستثمرين.
- استكشاف فرص الاستثمار الجديدة والترويج لها.
تقييم المشروع : هناك مجلس إشرافي يتكون من 4 وزراء (الاقتصاد والتنمية المستدامة، حماية البيئة والزراعة، المالية والعدل) وممثلين عن القطاع الخاص، تحتاج جميع المشاريع الهامة التي تريد الشراكة مع الصندوق أن يتم تقييمها من قبلهم. وهناك معايير استثمار رئيسية للشراكة معهم والتمويل من قبلهم وهي :
- مشروع قابل للتطبيق تجارياً.
- مشاركة الصندوق لما يصل إلى 49% من إجمالي حقوق المساهمين للمشروع.
- أن يكون الشريك متمرس أو لديه مشروع جذاب.
تفويض الاستثمار :
- آلية التمويل الرئيسية هي حقوق الملكية.
- مشاريع التأسيس والتشييد.
- تمويل مستقر من متوسط إلى طويل الأجل (من 5 إلى 7 سنوات).
- أن يكون هناك معدل عائد داخلي ثابت ومتوقع قبل الخروج في حال أراد المستثمر بيع الأسهم باكراً أو الخروج في وقت مسبق.
- يمكن أن يتم الخروج من المشروع في وقت سابق بناء على طلب المستثمر (بدون سداد أي رسوم مبكرة).
- يبدأ بناء المشروع بخطة عمل ودراسة جدوى مقدمة من قبل المستثمر .
فإذا كنت من المستثمرين الراغبين بالاستثمار في جورجيا بمجال الطاقة وترغب في تلقي الدعم أو الشراكة مع صندوق الشراكة JSC يمكنك التواصل معهم من خلال موقعهم الإلكتروني : fund.ge .
المناطق الصناعية الحرة في جورجيا
هي نوع من المناطق المنصوص عليها في قانون الضرائب في جورجيا حيث يتم تطبيق اللوائح الملائمة والضرائب الملائمة في المنطقة الصناعية لإنتاج ومعالجة السلع وتقديم الخدمات ونظام الجمارك، ويمنع التالي :
- إستخدام المباني للإقامة.
- إنتاج الأسلحة والذخائر، تجارة الأسلحة والذخائر.
- إنتاج المواد النووية والمشعة، تجارة المواد النووية والمشعة.
- استيراد المواد المخدرة للعقلة أو تخزينها أو إنتاجها أو بيعها.
- السلع الانتقائية.
نظام ضريبي خاص في المناطق الحرة :
- لا توجد ضريبة على الأرباح.
- لا توجد ضريبة على الممتلكات ولا ضريبة قيمة مضافة.
- استيراد السلع الأجنبية.
- لا يوجد ضريبة على الاستيراد.
- استيراد السلع الأجنبية للمنطقة الصناعية.
- تصدير السلع المنتجة في المنطقة الحرة إلى مناطق أخرى من جورجيا.
- يتم دفع ضريبة الدخل الشخصي من قبل موظفي الشركات.
- يمكن استيراد وتصدير المنتجات إلى المنطقة الحرة من خارجة إقليم جورجيا.
- ضريبة الاستيراد تكون حينها 4% من الدخل المستحق.
طلب المعلومات والعروض والشراكة : في حال كنت ممن يرغبون بالاستثمار في جورجيا بقطاع الخدمات اللوجستية وتبحث عن مكان مناسب وشركاء أو تمويل وقروض يمكنك التواصل مع المناطق الحرة في جورجيا، حيث تعمل أربع مناطق صناعية حرة في جورجيا في المدن التالية: بوتي (ميناء بحري)، كوتايسي (ثالث أكبر مدينة) وتبليسي (العاصمة):
إن جميع هذه المعلومات تم جمعها من قبل فريق مكتبة المسافر ، وذلك من خلال البحث على الإنترنت أو في المراجع وأي خطأ بالمعلومات إن كان خطأ لغوي أو وقع عن طريق السهو وما إلى ذلك نرجوا أن تخبرونا به بالتعليقات وسنقوم بتصحيحه بكل سرور.
